MULTI ASSET FUND: जब भी कोई नया निवेशक निवेश प्रारंभ करता है तो उसे SECTOR ALLOCATION शब्द से दो चार होना पड़ता है। इसका सामान्य भाषा में अर्थ यह है कि निवेशक को अपनी राशि का एक हिस्सा EQUITY, कुछ DEBT और कुछ कमोडिटी (गोल्ड या सिल्वर) में निवेश करना चाहिए।
EQUITY AS % OF PORTFOLIO=100-Age
यह एक सामान्य नियम है यदि निवेशक की उम्र 40 वर्ष है तो उसका 60% पोर्टफोलियो इक्विटी में होना चाहिए। यह कोई दृढ़ नियम नहीं है। यह निवेशक की जोखिम क्षमता पर निर्भर करता है।
आपने यह भी सुना होगा की हम अपने पोर्टफोलिया के 10% तक Gold में निवेश कर सकते हैं। ये इनफ्लेशन के विरुद्ध बचाव माना जाता है।
उपरोक्त विवरण से आप यह समझ गए होंगे कि हमारे पोर्टफोलियो में Equity, Debt और Gold का मिश्रण होना चाहिए।
अब एक निवेशक के तौर पर हमारे पास दो तरीके है या तो हम अपने पोर्टफोलियो में सारे Asset Class किस Ratio में हों ये स्वयं तय करें या दूसरा तरीका है ये Asset Class बैलेंसिंग का काम एक एक्सपर्ट फंड मैनेजर को सौंप दे। दूसरीआवश्यकता को पूरा करने वाली Mutual Fund की एक category है; MULTI ASSET FUND
आज मैं अपने इस आर्टिकल में MULTI ASSET FUND श्रेणी के म्यूचुअल फंड के बारे चर्चा करूंगा।
Quant Fund House Front Running Case
MULTI ASSET FUND क्या है?
यह एक ऐसा फंड है जो कम से कम तीन Asset Class में निवेश करता है (Equity, Debt, Gold, Silver, Real Estate REITS द्वारा) दूसरा महत्वपूर्ण नियम यह है कि किसी भी Asset Class में निवेश की न्यूनतम सीमा 10% है।
Multi asset mutual fund की सूची में जो आपको सबसे बड़ा (AUM की दृष्टि से)और पुराना नाम मिलेगा वो है ICICI MULTI ASSET FUND
ICICI MULTI ASSET FUND के बारे में
- FUND HOUSE: ICICI Mutual fund
- AUM: 41159 करोड़
- FUND MANAGER: SANKARAN NAREN
- MIN INVESTMENT: 5000 Rs.
- Expense ratio: 0.76%
ICICI MULTI ASSET FUND RETURN
| 1 year | 33.75% |
| 2 year | 28.6% |
| 3 year | 23.93% |
| 4 year | 29.04% |
| 5 year | 20.91% |
ICICI MULTI ASSET FUND ASSET Allocation
| Equity | 53.4% |
| Debt | 14.03% |
| Commodities ( gold,silver) | 12.75% |
| Real estate | 0.86% |
| Cash or cash equivalents | 18.96% |
ICICI MULTI ASSET FUND ASSET Top 10 Stocks Holdings
| Stock Invested in | Sector | % of Total Holdings |
|---|---|---|
| HDFC Bank Ltd. | Private sector bank | 5.10% |
| ICICI Bank Ltd. | Private sector bank | 4.92% |
| National Thermal Power Corporation Ltd. | Power generation | 4.19% |
| Maruti Suzuki India Ltd. | Passenger cars & utility vehicles | 3.35% |
| Reliance Industries Ltd. | Refineries & marketing | 2.98% |
| SBI Cards and Payment Services Ltd. | Non banking financial company (nbfc) | 2.36% |
| Sun Pharmaceutical Industries Ltd. | Pharmaceuticals | 2.25% |
| Infosys Ltd. | Computers – software & consulting | 2.24% |
| InterGlobe Aviation Ltd. | Airline | 1.99% |
| Oil & Natural Gas Corporation Ltd. | Oil exploration & production | 1.83% |
इस जगह मैं एक चीज को स्पष्ट कर दूं कि ये Asset Allocation नियत नहीं है, फंड मैनेजर बाजार की परिस्थितियों के अनुसार इसमें बदलाव करते रहते हैं।
MULTI ASSET FUND किन निवेशकों के लिए उपयुक्त है?
यह फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो अत्यधिक रिस्क नहीं लेना चाहते (Pure Equity Fund की तरह) पर केवल 7% – 8% के Debt Fund के रिटर्न से संतुष्ट नहीं है। गिरते बाजार में इस तरह के फंड में Downside Protected रहता है परंतु यह याद रखिए कि Upside भी Limited रहता है।
आशा है ये लेख आपके लिए उपयोगी सिद्ध हुआ होगा, अपनी बहुमूल्य राय से कृपया अवगत कराएं।
डिस्क्लेमर: स्टॉक मार्केट में निवेश बाज़ार जोखिमों के अधीन है कृपया निवेश करने से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श अवश्य लें।
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नमस्कार दोस्तों, मेरा नाम उमेश चन्द्र पाण्डे है। मैं अपने बचे समय में ब्लॉगिंग और डिजिटल कंटेंट क्रिएट करता हूं। मुझे फ़ाइनेंस से जुड़े विषयों पर लेख लिखना, पढ़ना और लोगों को जागरूक करना बेहद पसंद हैं, साथ ही मुझे सेहत और स्वास्थ से जुड़े विषयों में गहरी रुचि है, समय समय पर इस विषय पर भी आपको मेरे लेख मिलते रहेंगे।