Best Balanced Fund For 2025: : आज अपने इस लेख में मैं बात कर रहा हूं एक ऐसे फंड के बारे में जो बैलेंस कैटेगरी का बेहतरीन फंड है जिसकी 20 साल से अधिक की History है और Balanced Fund होने के बाद भी जबरदस्त रिटर्न दिए हैं।
Asset allocation निवेश प्लानिंग का महत्वपूर्ण हिस्सा है
हम सभी जानते है कि Long Term में हमारे पोर्टफोलियो का रिटर्न इस बात पर निर्भर करता है की हमारा रिस्क मैनेजमेंट कैसा था? Asset allocation, risk management का एक बेहतरीन tool है । निवेशक को हमेशा डिफरेंट एसेट क्लास में निवेश करना चाहिए। किस एसेट क्लास में कितना निवेश करना है यह निवेशक की रिस्क प्रोफाइल पर निर्भर करता है। सामान्यतया जब इक्विटी मार्केट Bull Phase में होता है तो निवेशक Asset Allocation को ignore करने लगते हैं और सारा पैसा equity में लगा देते हैं।
वोलेटाइल मार्केट (जैसा पिछले सितंबर से है), बियर मार्केट; इक्विटी इन्वेस्टमेंट के खतरों से रूबरू कराता है, तब निवेशक का ध्यान एसेट एलोकेशन पर जाता है। Balanced fund यही करता है यह हमारे Equity और Debt में निवेश को बैलेंस करता है।
Balanced Fund के फायदे
- एक ही फंड के माध्यम से equity और debt दोनों में निवेश हो जाता है।
- जब भी मार्केट Bear Phase में जाता है या Bull Market में Deap Correction आते हैं तो इसका डेट पोर्शन downside को प्रोटेक्ट करता है और risk को manage करता है।
- इक्विटी ओरिएंटेड balanced fund (जिसमें इक्विटी पोर्शन 60% या अधिक होता है) का tax treatment इक्विटी फंड की तरह ही होता है।
- लंबे समय में dynamic asset allocation हमें बेहतरीन रिटर्न प्रदान करता है।
HDFC BALANCED ADVANTAGE FUND
- Value research की रेटिंग : ⭐⭐⭐⭐⭐
- GROW की रेटिंग : ⭐⭐⭐⭐⭐
- Economic times की रेटिंग : ⭐⭐⭐⭐⭐
HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक डायनेमिक एसेट एलोकेशन योजना है, जो इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करके लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि का लक्ष्य रखती है।
रिटर्न इतिहास
| अवधि | रिटर्न (%) | श्रेणी औसत रिटर्न (%) |
|---|---|---|
| 1 वर्ष | 17.36 | 14.40 |
| 3 वर्ष | 21.94 | 11.55 |
| 5 वर्ष | 19.85 | 12.55 |
| लॉन्च से अब तक | 18.40 | – |
मुख्य विशेषताएं
- वर्तमान एनएवी (NAV): ₹496.18 (6 जनवरी 2025 तक)
- लॉन्च तिथि: 11 सितंबर 2000
- फंड का आकार (AUM): ₹95,569.87 करोड़
- खर्च अनुपात (Expense Ratio): 0.75%
- न्यूनतम निवेश: ₹100
- एग्जिट लोड: 1% (1 वर्ष के भीतर 10% से अधिक रिडेम्पशन पर)
- बेंचमार्क: NIFTY 50 हाइब्रिड कंपोजिट डेट 50:50 इंडेक्स
- फंड मैनेजर: गोपाल अग्रवाल
पोर्टफोलियो आवंटन
- इक्विटी निवेश: लगभग 70%
- डेट निवेश: लगभग 30%
पोर्टफोलियो आवंटन
नवंबर 2024 तक, इस फंड का पोर्टफोलियो आवंटन निम्नलिखित है:
- इक्विटी: 53.34%
- डेट: 29.91%
- कैश एवं कैश समकक्ष: 15.31%
- रियल एस्टेट: 1.44%
स्रोत: Value Research
शीर्ष इक्विटी होल्डिंग्स
इस फंड की शीर्ष इक्विटी होल्डिंग्स में शामिल हैं:
- HDFC बैंक लिमिटेड 6.37%
- ICICI बैंक लिमिटेड 3.92%
- स्टेट बैंक ऑफ इंडिया 3.46%
- रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड 3.24%
- इन्फोसिस लिमिटेड 2.93%
शीर्ष डेट होल्डिंग्स
डेट पोर्टफोलियो में, फंड की प्रमुख होल्डिंग्स में सरकारी प्रतिभूतियां (G-Secs) शामिल हैं, जैसे:
- GOI Sec 7.38% 20/06/2027
- GOI Sec 7.18% 14/08/2033
- GOI Sec 7.10% 18/04/2029
कृपया ध्यान दें कि पोर्टफोलियो आवंटन समय-समय पर बाजार की परिस्थितियों और फंड मैनेजर की रणनीतियों के अनुसार बदल सकता है।
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डिस्क्लेमर: स्टॉक मार्केट में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं। कृपया निवेश करने से पहले खुद की रिसर्च करें या फिर अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श अवश्य लें और उसके अनुसार ही निर्णय लें। इस आर्टिकल में दी गई सूचनाओं का उद्देश्य आम जनों के साथ निवेशकों और ट्रेडर्स को जागरूक करना और उनकी जानकारी में वृद्धि करना है।
नमस्कार दोस्तों, मेरा नाम उमेश चन्द्र पाण्डे है। मैं अपने बचे समय में ब्लॉगिंग और डिजिटल कंटेंट क्रिएट करता हूं। मुझे फ़ाइनेंस से जुड़े विषयों पर लेख लिखना, पढ़ना और लोगों को जागरूक करना बेहद पसंद हैं, साथ ही मुझे सेहत और स्वास्थ से जुड़े विषयों में गहरी रुचि है, समय समय पर इस विषय पर भी आपको मेरे लेख मिलते रहेंगे।