CARE Ratings Vs CRISIL Vs ICRA: क्या आप जानना चाहते हैं कि भारत की प्रमुख क्रेडिट रेटिंग एजेंसियों में कौन सी आपके निवेश के लिए सबसे अच्छी है? CARE Ratings, CRISIL, और ICRA का नाम सुनते ही आपके मन में सवाल उठते होंगे। क्या इनमें से कोई कंपनी आपकी निवेश योजना को सशक्त बना सकती है? इस लेख में हम इन तीनों कंपनियों की तुलना करेंगे और जानेंगे कि कौन सी आपके निवेश के लिए सबसे बेहतर विकल्प है।
CARE Ratings
CARE रेटिंग्स की स्थापना 1993 में हुई थी और यह भारत की एक प्रमुख क्रेडिट रेटिंग एजेंसी है। इसके पास 4,500 से अधिक ग्राहकों का आधार है, जो इसे एक स्थिरता प्रदान करता है। यह विभिन्न प्रकार के पूंजी जुटाने में कंपनियों की सहायता करती है।
CRISIL
CRISIL, भारत की सबसे बड़ी रेटिंग एजेंसियों में से एक है। यह अनुसंधान, जोखिम और नीति परामर्श सेवाएं प्रदान करती है। CRISIL की बाजार में उपस्थिति बहुत मजबूत है, और यह 35,000 से अधिक बड़े और मध्यम आकार के संस्थाओं को सेवाएं देती है।
ICRA
ICRA की स्थापना 1991 में हुई थी और यह मूडीज निवेश सेवाओं द्वारा समर्थित है। यह वैश्विक अनुसंधान और तकनीकी क्षमताओं का लाभ उठाने में मदद करती है। ICRA ने भारत में 13 कार्यालयों के साथ-साथ नेपाल और श्रीलंका में भी अपनी उपस्थिति बनाई है।
CARE Ratings Vs CRISIL Vs ICRA: मार्केट कैप तुलना
मार्केट कैप (अक्टूबर 2024 तक)
| कंपनी | मार्केट कैप (करोड़ रुपये) |
|---|---|
| CARE Ratings | 3,750 |
| CRISIL | 36,090 |
| ICRA | 7,090 |
CRISIL की मार्केट कैप सबसे बड़ी है, जो ICRA से लगभग 5 गुना और CARE रेटिंग्स से 10 गुना अधिक है।
CARE Ratings Vs CRISIL Vs ICRA: राजस्व
राजस्व का प्रमुख स्रोत कंपनियों द्वारा चार्ज की जाने वाली फीस होती है।
- CARE रेटिंग्स: रेटिंग्स से 94% राजस्व आता है।
- CRISIL: अनुसंधान से 65% और रेटिंग्स से 28% राजस्व प्राप्त करती है।
- ICRA: रेटिंग्स से 59% और ज्ञान सेवाओं से 34% राजस्व प्राप्त करती है।
CARE Ratings Vs CRISIL Vs ICRA: राजस्व वृद्धि (CAGR)
| कंपनी | 5-वर्षीय CAGR (%) |
|---|---|
| CARE Ratings | 6.4 |
| CRISIL | 12.6 |
| ICRA | 6.8 |
CRISIL सबसे अधिक राजस्व वृद्धि की दिशा में अग्रसर है।
लाभप्रदता (Profitability)
लाभप्रदता का मूल्यांकन EBITDA और शुद्ध लाभ के माध्यम से किया जाता है।
EBITDA वृद्धि (CAGR):
| कंपनी | 5-वर्षीय CAGR (%) |
|---|---|
| CARE रेटिंग्स | 7.1 |
| CRISIL | 13.0 |
| ICRA | 9.2 |
शुद्ध लाभ वृद्धि (CAGR):
| कंपनी | 5-वर्षीय CAGR (%) |
|---|---|
| CARE रेटिंग्स | 4.2 |
| CRISIL | 13.9 |
| ICRA | 9.4 |
कर्ज प्रबंधन
तीनों कंपनियों के पास शून्य कर्ज है, जो बताता है कि वे अधिकतर Preferred Model पर काम करती हैं और उनके पास वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पर्याप्त नकद प्रवाह है।
वित्तीय दक्षता
ROE और ROCE:
| कंपनी | ROE (%) | ROCE (%) |
|---|---|---|
| CARE रेटिंग्स | 14.3 | 19.4 |
| CRISIL | 30.5 | 41.2 |
| ICRA | 13.7 | 18.6 |
CRISIL की वित्तीय दक्षता अन्य दोनों कंपनियों की तुलना में सबसे अधिक है।
लाभांश
लाभांश वृद्धि (CAGR):
| कंपनी | 5-वर्षीय CAGR (%) |
|---|---|
| CARE रेटिंग्स | -1.3 |
| CRISIL | 11.3 |
| ICRA | 29.9 |
CARE रेटिंग्स का औसत डिविडेंड यील्ड 3.8% है, जबकि CRISIL और ICRA की 1.6% और 1.5% है।
निष्कर्ष
उपर्युक्त विश्लेषण से यह स्पष्ट है कि CRISIL भारत की सबसे मजबूत क्रेडिट रेटिंग एजेंसी है, जो न केवल मार्केट कैप में बल्कि राजस्व, लाभप्रदता और वित्तीय दक्षता में भी अग्रणी है। हालांकि, CARE रेटिंग्स और ICRA भी मजबूत विकल्प हैं, विशेष रूप से उनके उच्च डिविडेंड यील्ड के कारण।
अगर आप क्रेडिट रेटिंग स्टॉक्स में निवेश करने पर विचार कर रहे हैं, तो CRISIL एक उत्कृष्ट विकल्प हो सकता है, जबकि CARE रेटिंग्स और ICRA आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए अच्छे विकल्प हैं।
इस प्रकार, निवेशकों को अपनी जोखिम सहिष्णुता और वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर इन तीनों कंपनियों में से चुनाव करना चाहिए।
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डिस्क्लेमर: स्टॉक मार्केट में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं। कृपया निवेश करने से पहले खुद की रिसर्च करें या फिर अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श अवश्य लें और उसके अनुसार ही निर्णय लें। इस आर्टिकल में दी गई सूचनाओं का उद्देश्य आम जनों के साथ निवेशकों और ट्रेडर्स को जागरूक करना और उनकी जानकारी में वृद्धि करना है।
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