Pharma ETF: ₹17 में 20 फार्मा कंपनियों में निवेश करें!

Pharma ETF: आज के आर्टिकल में हम फार्मा ईटीएफ के विषय में बात करने वाले है, इस आर्टिकल में हम जानेंगे की कौन-कौन से फार्मा ईटीएफ निवेशकों के लिए उपलब्ध हैं, उनमें कैसे निवेश किया जाए साथ ही फार्मा ईटीएफ के क्या नफा नुकसान है, इसके बारे में भी इस आर्टिकल में प्रकाश डाला गया है। जानने के लिए आगे पढ़ते रहें।

फार्मा सेक्टर में निवेश क्यों?

शेयर बाजार में 2023 की रैली के बाद निवेशकों का ध्यान उन सेक्टर की ओर जा रहा है जिन्होंने अभी तक Underperform किया है, इसके पीछे लोगों की निम्न विचारधाराएं हैं:

• यदि मार्केट में Correction आयेगा तो वो शेयर कम गिरेंगे जो शेयर कम चढ़े थे या जिन्होंने रैली में ढंग से Participate नही किया था।
• यदि मार्केट इस साल भी रैली करता है तो भी उम्मीद है Sector Rotation होगा, पुराना अनुभव बताता है की हर बार मार्केट की रैली में नए लीडर उभर कर आते हैं। जैसे वर्ष 2023 में निफ्टी 50 का शेयर TATA MOTOR दो गुना हो गया जबकि वर्ष 2022 का यह Underperformer स्टॉक था।
• इसके अतरिक्त फार्मा सेक्टर पारंपरिक रूप से Defensive Sector (जिसमें उतार चढ़ाव अपेक्षाकृत कम हो) माना जाता है, और इतनी तेज रैली के बाद गंभीर निवेशकों का डिफेंसिव सेक्टर की ओर रुख करना लाजिमी है।

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अब यदि आप मेरे इस विचार से सहमत हैं कि हमें अपने पोर्टफोलियो में फार्मा सेक्टर को जगह देनी चाहिए तो आगे का यह आर्टिकल आपके लिए विशेष उपयोगी सिद्ध होगा।

Pharma ETF फार्मा सेक्टर में निवेश के लिए क्यों बेहतर विकल्प है?

छोटे निवेशकों (जिनके पास पैसा और विशेषज्ञता दोनों कम होती है) के सामने सबसे बड़ी समस्या यह आती है कौन सा फार्मा शेयर लें। इस समस्या का समाधान है हमें Pharma ETF के रूप में मिलता है।

Pharma ETF लेने के फायदे

• Problem of Plenty: भारतीय बाजार में कई फार्मा शेयर लिस्टेड है। फार्मा एक काफी Complicated Sector है। कुछ Export Oriented Pharma कंपनियां है तो कुछ India Focused कंपनियां हैं। कोई API PRODUCER है तो कोई GENRIC PLAYER, अब इसमें से आप एक या दो ऐसी कंपनी छांट पाएं जो अच्छा परफॉर्म करें उसकी संभावना बहुत कम है। जब आप PHARMA ETF लेते हैं तो आप वास्तव में अपना पैसा एक निश्चित अनुपात में 20 बेहतरीन फार्मा कंपनियां में लगाते है।
• Risk Management: Pharma ETF का एक बड़ा फायदा रिस्क को मैनेज करने से संबंधित है, जो लोग फार्मा सेक्टर की थोड़ी भी जानकारी रखते हैं वो जानते हैं कि भारतीय फार्मा सेक्टर को एक तूफान से जूझना पड़ता है जिसका नाम है US FDA , यदि आप ने किन्ही विशेष फार्मा शेयर का चयन किया और दुर्भाग्य से उससे रिलेटेड US FDA का अलर्ट आ गया तो आपका शेयर तेजी से गिर सकता है, लेकिन जब आप Pharma ETF में निवेश करते हैं तो चूंकि आपका निवेश 20 फार्मा के शेयर में होता है तो आपका रिस्क काफी कम हो जाता है।
• छोटे निवेशकों के लिए बेहतर: Pharma ETF छोटे निवेशकों के लिए वरदान हैं, यदि आप Sun Pharma, Cipla, Dr Reddy, Lupin, Devis lab  जैसे शेयर लेना चाहते हैं तो आप को कम से कम लगभग  ₹10,000 का  निवेश करना पड़ेगा। परंतु Pharma ETF के माध्यम से आप  मात्र ₹18 से कम में ये सभी शेयर और इसके अलावा अन्य शेयर (कुल 20 फार्मा शेयर) अनुपातिक रूप से खरीद सकते हैं.
• सरलता (Simplicity): Pharma ETF में निवेश बहुत सरल है आप इसमें उसी तरह Sip कर सकते हैं जैसे शेयर में Sip करते है, इसको शेयर की तरह कभी भी खरीदा और बेचा जा सकता है।
• सामान्यतया किसी भी सेक्टर में हम जब निवेश करते हैं तो शायद ही कभी ऐसा हो कि हम उस सेक्टर के केवल एक शेयर में निवेश करें हम चाह कर या अनचाहे रूप से एक Basket approch ( शेयर के समूह में निवेश) को ही अपनाते है, अंतर यह है कि शेयरों की वो बास्केट हम खुद बनाते हैं और वो हमारे व्यक्तिगत Perception और रुचियों पर आधारित होता है। जबकि फार्मा ईटीएफ में हम शेयरों के एक ऐसे बास्केट में निवेश करतें है जो वैज्ञानिक तरीके और आंकड़ों पर आधारित है (प्रोसेस आधारित और वस्तुनिष्ठ) व निफ्टी फार्मा इंडेक्स को फॉलो करता है।

अतः जब हमें बास्केट अप्रोच को अपनाना ही है तो क्यों न एक वैज्ञानिक आधार पर बने बास्केट को यानी Pharma ETF को अपनाया जाय।

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• TAX EFFICIENT: PHARMA ETF का एक अन्य लाभ यह है कि सामान्यतया अन्य ईटीएफ की तरह Pharma ETF भी लाभांश नहीं देतेहैं जबकि फार्मा शेयर लाभांश यानी डिविडेंड दे रहें हैं। तो जो निवेशक टैक्स ब्रैकेट में आते हैं उन्हें डिविडेंड पर (अपने टैक्स ब्रैकेट के अनुसार 20% या 30% टैक्स देना पड़ेगा) जबकि Pharma ETF में डिविडेंड आपके लिए पुनः ETF में REINVEST हो जाता है, अतः आपको TAX नहीं देना पड़ेगा, और यदि आप को कैश चाहिए ही तो आप ETF की यूनिट बेच कर पैसे प्राप्त कर सकते हैं और उस पर अधिक से अधिक 15% कैपिटल GAIN TAX लगेगा (LONG TERM CAPITAL GAIN की दशा में 0 टैक्स यदि लाभ 1 LAC से कम है)

मेरे अभी तक के लेख से यदि आप सहमत है और फार्मा सेक्टर में ईटीएफ के माध्यम से निवेश करना चाहते है तो वर्तमान समय में Nippon India Nifty Pharma ETF एक बेहतरीन और एक मात्र उपलब्ध विकल्प है।

NIPPON INDIA NIFTY PHARMA ETF के बारे में

AMC	Nippon India
AUM	₹485.75 करोड़
EXPENSE RATIO	0.21%
TRACKING ERROR	0.02%
NO OF STOCKS	20
PRICE OF ONE UNIT	₹17.47 (08/01/2024)
LIQUIDITY	HIGH

NIPPON INDIA NIFTY PHARMA ETF की टॉप होल्डिंग

Sun pharma	24.33%
Dr Reddy’s lab	12.96%
Cipla	11.69%
Divis lab	8.87%
Lupin	5.68%

Nippon India Nifty Pharma ETF में टॉप की 5 होल्डिंग में लगभग 64% पैसा निवेश होता है। इसमें हर तरह की फार्मा कंपनी कवर हो जाती है फिर चाहे वो API प्लेयर हो या जेनरिक। इन 5 कंपनी के अतिरिक्त ALKEM, AURBINDO, TORRENT PHARMA, ZYDUS, IPCA, LAURUS, ABOTT टॉप 10 होल्डिंग में शामिल हैं।

Nippon India Nifty Pharma ETF कैसे खरीदें? 

Nippon India Nifty Pharma ETF को भी किसी आम शेयर की भांति खरीदा और बेंचा जा सकता हैं। इसके लिए आपके के पास डिमैट एवं ट्रेडिंग अकाउंट होना चाहिए। (अगर अभी तक आपने अपना डिमैट और ट्रेडिंग अकाउंट नहीं ओपन किया है तो आर्टिकल में नीचे दिए हुए लिंक पर क्लिक करके अपना अकाउंट बहुत ही आसानी से ओपन कर सकते हैं।)

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अंततः मैं ये स्पष्ट करना चाहता हूं कि मैं यह नहीं कह रहा कि फार्मा ईटीएफ में रिस्क नहीं है, मैं केवल यह बताने का प्रयास कर रहा हूं कि यदि आप किसी एक या दो फार्मा सेक्टर की कंपनी में निवेश करते हैं तो उसकी तुलना में फार्मा ईटीएफ में निवेश अपेक्षाकृत कम रिस्की है।

कृपया यह ध्यान रखें कि SECTORIAL निवेश सदैव से अत्यधिक जोखिम भरा रहा है। यह लेख केवल आपको निवेश के एक अवसर से परिचित कराने के लिए लिखा गया है।

निवेश से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से राय अवश्य लें। लेखक न तो वित्त के क्षेत्र में कोई विशेष डिग्री रखता है और न किसी विशेषज्ञता का दावा करता है।

उम्मीद करता हूं की यह आर्टिकल आपके लिए मददगार साबित होगा, कृपया इसे अपने मित्रों, के साथ अवश्य शेयर करें। आर्टिकल पूरा पढ़ने और अपना कीमती समय देने के लिए धन्यवाद!

डिस्क्लेमर: स्टॉक मार्केट में निवेश बाज़ार जोखिमों के अधीन है कृपया निवेश करने से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श अवश्य लें।

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